投資理財(cái)知識
良好的教育背景、金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷、所獲各種殊榮，都能作為初步判斷理財(cái)顧問資質(zhì)的標(biāo)尺。此外，還可以看看理財(cái)顧問是否具有理財(cái)資格或水平證書，比如CFP（注冊金融理財(cái)師）、RFC（注冊財(cái)務(wù)顧問）、RFP（注冊財(cái)務(wù)規(guī)劃師）、CWM（特許財(cái)富管理師）、REA(房地產(chǎn)評估師)等。除了看資質(zhì)，理財(cái)規(guī)劃的方案可以從3個方面進(jìn)行評估：
1、是否以客戶的需求作為理財(cái)規(guī)劃和行動的出發(fā)點(diǎn)，不同的客戶對收益和風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度都不同，專業(yè)的理財(cái)公司和理財(cái)顧問會首先對客戶做調(diào)查問卷，進(jìn)行類型分類和評估，以為客戶打造量身定制的理財(cái)方案；
2、是否對產(chǎn)品和市場了解透徹，只有熟練掌握各種金融產(chǎn)品及工具，并熟識其特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，才能合理的通過資產(chǎn)配置為客戶提供優(yōu)化的投資方案,追求利得最大化；
3、對風(fēng)險(xiǎn)的可控度，理財(cái)?shù)哪康氖情_源，同時還有防風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)方案是否恰當(dāng)，除了收益，風(fēng)險(xiǎn)可控度也是重中之重。
